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2022-11-29 20:02

BlockFi破产是最新的FTX受害者

学习要点

  • 加密平台BlockFi已在新泽西州申请破产保护,称对FTX的敞口是导致其破产的主要因素。
  • BlockFi在备案文件中表示,他们有数十亿美元的债务和超过10万名债权人。
  • 这是FTX失败的最新一个主要加密货币受害者,红杉资本(Sequoia Capital)和范式(Paradigm)等公司注销了数亿美元的投资基金,而Genesis等其他公司也经历了自己的流动性危机。

而且点击量还在不断增加。今年早些时候,BlockFi在宣布大规模裁员后上了新闻,现在看来,成功保住工作的员工也在离开的路上。

加密货币交易所和DeFi平台今天在美国破产法院申请破产保护,称他们有超过10万名债权人和数十亿美元的债务。申请中包括一笔已发放给FTX US的2.75亿美元未偿贷款。

客户提款被暂停,这意味着在该平台上有资金的客户不太可能在任何时间内提取他们的资金,如果可以的话。

BlockFi在文件中表示,他们“对FTX和相关业务实体有很大敞口”。

这是由于FTX情况而倒下的一长串多米诺骨牌中的最新一张。有FTX本身,还有Sam Bankman-Friends贸易公司Alameda Research,现在还有BlockFi。

其他许多公司也受到了严重打击,包括Genesis、Greyscale、Sequoia Capital和Paradigm。

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BlockFi已经借来了时间

BlockFi已经摇摇欲坠了一段时间,今年早些时候,他们似乎处于崩溃的边缘。具有讽刺意味的是,当时是FTX为他们提供了2.5亿美元的循环信贷安排,给了他们一条救命稻草,据报道,FTX甚至参与了收购他们的谈判。

该公司受到了加密货币价格暴跌和另一个加密货币冬天到来的沉重打击。在该公司创始人扎克•普林斯和弗洛里亚•马尔克斯的一篇博客文章中,他们认为,宏观经济环境的急剧变化创造了迅速缩减支出的必要性。

这包括裁员约20%,以及减少营销支出、高管薪酬、非关键供应商和减少新员工招聘。

与大多数其他平台加密货币交易所一样,BlockFi的收入是由活动驱动的。加密货币交易和入股越多,他们赚的钱就越多。随着熊市的到来和交易量的枯竭,像BlockFi这样的公司的收益直线下降。

FTX的感染还在继续

在他们突然崩溃之前,FTX被视为加密领域最蓝筹的公司之一。他们负责救助和接管行业内的许多其他公司,这就是他们破产造成的损失如此广泛的原因。

这个名单与日俱增。加密货币大宗经纪商Genesis一直是最大的担忧之一,该公司要求获得10亿美元紧急贷款,以避免流动性紧缩。他们没有得到它,因此录音被停止了。

该公司的贷款项目被许多其他加密货币交易所使用,比如卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯创建的Gemini。

我们可能要等一段时间才能看到局势的全面影响。FTX和130家会员企业一起宣布破产。山姆·班克曼-弗里德被革职,约翰·雷接替了他的职位。

尽管雷在安然申请破产后接管了公司,但他表示,“在他40年的法律和重组经验中”,他从未见过“公司控制如此彻底失败,可靠的财务信息如此完全缺乏”。

其中一个主要问题是,在会计和记录保存方面似乎很少。正如你可能预料的那样,这使得人们难以全面了解公司的负债到底在哪里,以及哪些外部利益相关者可能会受到破产的影响。

根据最新的文件,FTX估计他们可能有多达100万债权人,这可能使破产过程变得复杂而混乱。

这对加密货币意味着什么?

随着BlockFi进入最后的衰退期,这对加密货币世界的其他领域意味着什么?当然,这里没有水晶球,但它显示出许多加密货币公司的资产负债表是多么脆弱。

在许多情况下,数字被非流动性内部资产的估值夸大了,就像FTX的原生代币FTT一样。

这可能会导致对加密交易所和DeFi平台的更多审查,以证明它们的企业储备,这是由币安首席执行官赵昌笔(CZ)和Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗(Brian armstrong)等许多社区人士推动的变化。

现实情况是,由于这场大屠杀,许多加密货币投资者将对加密货币极为谨慎。整个行业都感受到了巨大的损失,现在即使是那些赚了钱的人也会发现他们的资产被锁定在交易所,可能永远失去了。

几乎可以肯定的是,该领域将会有进一步的监管,几年后,加密货币的前景可能会与今天大不相同。

到目前为止,似乎是那些跨越了加密货币和传统金融之间界限的公司生存得最好。作为一家上市公司,Coinbase充分体现了监管和透明度的好处。

虽然它们也未能免受加密货币波动的影响,不得不裁员大量,但(到目前为止)它们似乎是稳定的,有可能挺过加密货币的寒冬。

这对投资者意味着什么?

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